¡Esto es lo que necesita saber para evitar estafas de cheques falsos!
¡Internet puede ser un lugar peligroso! Las estafas abundan en sitios web, correos electrónicos y redes sociales. Aquellos que trabajan en casa -o que esperan hacerlo- a menudo son presa de los estafadores del mundo. Saber cómo reconocer las estafas de trabajo en casa es la clave. Sin embargo, estos esquemas siempre se ven un poco diferentes, por lo que es importante comprender las estafas subyacentes (que pueden estar o no relacionadas con el trabajo). Un ejemplo de esto es la estafa de cheques falsos.
Cómo funcionan las estafas de cheques falsos
Básicamente, la persona que ejecuta la estafa convence a la víctima a cobrar un cheque y luego enviar, a través de una transferencia bancaria, una parte del dinero a otra ubicación. (La parte que guarda la víctima es el pago de una comisión o premio).
Sin embargo, el cheque (o giro postal) es una falsificación muy convincente, y le tomará un tiempo al banco de la víctima descubrir que el cheque no es bueno. A los bancos de EE. UU. Se les exige que dispongan de fondos dentro de unos días, pero puede llevar semanas descubrir un cheque fraudulento. Sin embargo, las transferencias electrónicas ocurren casi de inmediato. ¡Así que el dinero que dejó la cuenta de las víctimas ha desaparecido cuando se descubre que el cheque es falso!
Cómo se ve una estafa de cheque falso
La variación en estas estafas viene en la razón por la cual se le pide a la víctima que reembolse dinero en efectivo y luego envíe fondos. Muchos de estos están relacionados con el trabajo. Ver 5 estafas de trabajo en casa para evitar. Ten cuidado con estos:
Compras misteriosas: las compras misteriosas pueden ser legítimas; de hecho a menudo lo es. Pero existe una estafa en la que se envía un cheque para cubrir el costo de compra y devolución de bienes, entonces se supone que debes devolver el dinero, manteniendo tu corte. Vea más sobre las estafas de mystery shopping .
Trabajos de procesamiento de pagos : estos trabajos pueden verse muy reales cuando realiza la solicitud.
Está procesando pagos para personas en otros países. Incluso se le puede pedir que abra una cuenta de cheques comercial en su ubicación, pero está a su nombre y usted está en el gancho cuando se sobregira.
Lotería, sorteos y ganancias inesperadas de la herencia : ¡has ganado! Llega un cheque pero el estafador solicita que se envíe una cantidad para impuestos y tarifas. Parece razonable, pero el cheque fue falso.
Sobrepago de subasta / compra : nunca acepte el pago por un precio superior al acordado. Esta es una forma muy común de defraudar. Cuando reembolsa el sobrepago pero mantiene el monto acordado, más tarde descubre que el cheque se retiró.
Esquemas de alquiler : un nuevo compañero de habitación o inquilino ofrece enviarle el alquiler y, a continuación, algunos si envía un pago a los agentes de mudanza u otra persona. ¿Adivina quién se queda sin compañero de cuarto y una cuenta con sobregiro?
Reembarcar trabajos : esto implica recibir bienes para ser enviados a otro lugar. También puede recibir pagos por cableado y así es como podría ser un fraude de cobro de cheques. Sin embargo, también podría ser lavado de dinero o mercancía robada.
Estafas de lavado de dinero y cambio de cheques
Además de perder su dinero en este tipo de esquemas de cambio de cheques, es posible que la víctima pueda ir a la cárcel.
Al reenviar fraudes o estafas de procesamiento de pagos, en realidad podría recibir el dinero acordado, pero solo porque está participando en el lavado de dinero y / o vendiendo bienes robados. En el lavado de dinero, el pago puede ingresar a la cuenta de la víctima por transferencia bancaria o en línea.
Cómo protegerse del fraude de cheques
Es sencillo. No cambies cheques por personas que no conoces. No envíe dinero a personas que no conoce. No hay razones legítimas para esto.