¿Ha visto listados de trabajo que le piden que procese pagos o gestione transferencias de fondos para un empleador? Parece un trabajo fácil, pero probablemente ni siquiera es un trabajo.
Este tipo de publicaciones de trabajo suelen ser estafas, por lo que piénselo dos veces antes de presentar la solicitud. Las compañías legítimas manejan pagos, tarjetas de crédito y transacciones de transferencia de dinero directamente en línea. No es necesario que participe un tercero, y nunca debe usar su propia cuenta bancaria para realizar negocios financieros para un empleador.
Cómo funcionan las estafas de trabajo de lavado de dinero
¿Cómo funcionan estas estafas? Las estafas de lavado de dinero son algunas de las estafas de trabajo en línea más comunes. Los blanqueadores de dinero publican trabajos en línea o simplemente envían correos electrónicos diciendo que están contratando empleados para ayudarlos a procesar pagos o transferir fondos.
Tipos de estafas de trabajo de lavado de dinero
Muy a menudo, el falso "empleador" dice que es de un país extranjero y por lo tanto no puede transferir fondos él mismo (y tampoco puede reunirse con usted en persona). Él o ella le pedirá que use su cuenta bancaria personal para mover los cheques robados o defectuosos, y debe mantener un pequeño porcentaje del dinero para usted.
Cuando deposita un cheque malo o robado, es responsable ante el banco. No solo tendrá que pagarle al banco, sino que, debido a que el dinero que se transfiere generalmente es robado, podría ser arrestado por cometer un robo.
Otros fraudes de lavado de dinero ocurren cuando un "empleador" lo contrata por un trabajo falso , pero dice que solo puede pagarle mediante depósito directo .
Luego le pedirá la información de su cuenta y su información personal. En lugar de pagarle, usará esta información para acceder a su cuenta.
Cómo evitar estafas de trabajo de dinero
Para evitar convertirse en víctima de estafas monetarias, investigue a fondo las compañías antes de presentar la solicitud. Tenga en cuenta que ninguna compañía legítima le pedirá que transfiera fondos antes de reunirse con usted en persona y llevar a cabo una entrevista exhaustiva y una verificación de antecedentes.
Incluso entonces, sería muy inusual que las transacciones financieras de terceros que usan su cuenta bancaria formen parte de una descripción del trabajo.
Si bien las empresas pueden ofrecer pagarle a través de un depósito directo, ninguna compañía le solicitará que utilice el depósito directo. Por lo tanto, asegúrese de estar seguro de la legitimidad de una empresa antes de proporcionarles información personal o manejar dinero para la compañía.
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