Asesores financieros de apoyo
Mientras que la frase "asistente de ventas de agente" todavía es lenguaje común, la mayoría de las empresas de gestión de patrimonio utilizará oficialmente "asistente de ventas asesor financiero" o algo similar, reflejando el título de los profesionales de inversión asistidos por estas personas.
Esta categoría de trabajo se encuentra entre los asociados tradicionalmente con las mujeres en Wall Street.
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Educación
En los últimos años, esta categoría de trabajo se consideró adecuada para los graduados de la escuela secundaria. Hoy, en concierto con el aumento general en el logro educativo mínimo esperado para muchos puestos, normalmente se requiere una licenciatura. El trabajo de curso en finanzas, contabilidad y / o economía es útil, aunque no obligatorio.
Proceso de dar un título
No se requieren certificaciones especiales, excepto para los asistentes de ventas registrados. Las personas en esta subcategoría del campo pueden aceptar y procesar órdenes de negociación de valores no solicitadas, colocadas por clientes por su propia iniciativa.
Como mínimo, los asistentes de ventas registrados deben aprobar el examen de la Serie 11 ofrecido por FINRA y cumplir con los requisitos de educación continua. Las firmas de valores más grandes, sin embargo, requieren calificaciones mucho más rigurosas, insistiendo en cambio en pasar los mismos exámenes de la Serie 7 y de la Serie 66 que son parte de la certificación y capacitación del asesor financiero .
Deberes y responsabilidades
Un asistente de ventas filtra las llamadas telefónicas a asesores financieros y resuelve problemas operativos, como problemas con extractos, depósitos, cheques y transacciones con tarjetas de crédito. Por lo tanto, un asistente de ventas tiene una gran influencia sobre la satisfacción del cliente.
Los asistentes de ventas registrados realizan estos mismos deberes, además de procesar órdenes comerciales no solicitadas.
Sin embargo, normalmente no se les permite ofrecer asesoramiento de inversión de ningún tipo.
Horario típico
Una semana laboral de 40 horas, o algo parecido, es típico de un asistente de ventas. Sin embargo, es probable que haya períodos ocupados, como durante los mercados turbulentos, cuando el trabajo se extiende más allá de estas horas. Además, se espera que los asistentes de ventas a menudo asistan a eventos en los que los clientes se entretienen.
Lo que es igual
Aquellos con excelentes habilidades de personas a menudo disfrutan de la interacción constante con los clientes. La solución de problemas para los clientes da el enfoque en el trabajo y elimina los criterios para el éxito.
Que es no gustar
Apoyar a un asesor financiero ocupado con una gran lista de clientes significa un flujo constante de consultas telefónicas y presión constante de tiempo para resolver problemas.
Paga
La compensación es muy variable, dependiendo de la empresa y el tamaño y la rentabilidad de la agenda comercial del asesor financiero. El salario de un asistente de ventas experimentado normalmente oscilará entre $ 30,000 y $ 60,000. Los asistentes de ventas registrados, como podría esperarse, tienden a ganar en el extremo superior de este rango. La elegibilidad para participar en los fondos de bonificación varía según la empresa.
Asistentes de ventas pagados por el asesor
En un esfuerzo constante por reducir los gastos, muchas firmas de corretaje de valores y gestión de patrimonios se han trasladado a un sistema en el que el pago de los asistentes de ventas se deduce de la remuneración del asesor financiero.
Morgan Stanley, que actualmente tiene el mayor contingente de asesores financieros, es el ejemplo más notable. Tales asistentes de ventas son oficialmente empleados de la empresa, pero la empresa efectivamente se ha liberado de gran parte, si no de todos, de sus costos de compensación.
Donde este sistema está en vigencia, está destinado a disminuir las ofertas de trabajo y el potencial de pago para los asistentes de ventas. Solo los asesores financieros más exitosos ganarán lo suficiente como para hacerse cargo de un asistente de ventas o para pagar un salario competitivo.
Adelanto
A medida que avanza en la curva de aprendizaje, busque aperturas que respalden a los asesores financieros más experimentados y exitosos, con el objetivo de obtener un aumento proporcional en el pago si uno lo trae a bordo. Mucho menos frecuentemente, un asistente de ventas (especialmente uno que está registrado) puede usar su experiencia de soporte de ventas para convertirse en un asesor financiero.
Si bien este camino tiene un sentido lógico, puede haber barreras culturales en algunas empresas para tomarlo. Otra opción principal es utilizar sus contactos diarios con las áreas de operaciones de corretaje de la empresa para trasladarse allí.
Para más información
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