Descripción del puesto de asesor financiero, habilidades y salario

¿Estás interesado en una carrera como asesor financiero? Aquí encontrará información sobre trabajos de asesores financieros, incluida una descripción del trabajo, requisitos educativos y lo que puede esperar ganar.

Descripción del trabajo del asesor financiero

¿Qué hacen los asesores financieros? Los asesores financieros ayudan a los clientes a crear planes viables para administrar sus finanzas en situaciones individuales y familiares.

Nuevos clientes
Los asesores financieros dedican un tiempo y energía considerables, particularmente durante las primeras etapas de su carrera, completando su lista de clientes mediante la búsqueda de nuevos clientes.

Se reúnen con clientes potenciales e intentan convencerlos de que firmen como clientes. Involucran a clientes establecidos y los entrevistan para evaluar su tolerancia al riesgo y sus metas financieras.

Recomendaciones de inversión
Los asesores financieros recomiendan una combinación de inversiones tales como acciones, bonos, fondos de inversión y bienes inmuebles para ayudar a los clientes a alcanzar sus metas de ahorro universitario, jubilación y desarrollo de riqueza. Recomiendan una asignación de activos consistente con la tolerancia al riesgo de los clientes y su etapa de vida.

Donde los asesores financieros funcionan

Los asesores financieros a menudo trabajan para grandes empresas de servicios financieros, aunque pueden estar estacionadas en pequeñas oficinas locales para estas empresas. Muchos asesores financieros operan sus propios negocios y trabajan independientemente o con unos pocos socios.

Educación, entrenamiento y certificaciones

Los asesores financieros necesitan obtener una licenciatura para calificar para puestos. Los asesores se benefician de los cursos de economía, matemática, finanzas, inversiones, contabilidad e impuestos.

La mayoría de las firmas de servicios financieros tienen programas de capacitación para equipar a los graduados y cambiadores de carrera con los conocimientos y habilidades fundamentales. Financial puede mejorar su credibilidad con los clientes al obtener una certificación de planificación financiera como la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP).

Salarios del asesor financiero

De acuerdo con la Oficina de Estadísticas Laborales, los asesores financieros ganaron un promedio de $ 90,530 en 2016.

El 10% superior de los asesores financieros ganó al menos $ 208,000, mientras que el 10% inferior ganó menos de $ 41,160. Los asesores financieros que trabajaban para las empresas de inversión ganaban salarios superiores a la media y los asesores que trabajaban para los bancos comunitarios y las cooperativas de crédito tendían a ganar salarios inferiores a la media.

Compensación basada en el rendimiento y bonificaciones

Los asesores que trabajan para una empresa de servicios financieros a menudo reciben bonificaciones, y esa compensación no se incluye en estas cifras. La compensación está ligada directamente a la productividad en términos de tarifas por productos vendidos, activos administrados y / o el número de planes financieros generados.

Dado que la seguridad salarial y laboral se basa en gran medida en el rendimiento, existe una alta tasa de abandono para los nuevos asesores que no pueden cumplir con el desafío de crear una lista viable de clientes.

Asesor Financiero / Planificador Habilidades

Aquí hay una lista de habilidades que los planificadores financieros y asesores necesitan para currículos, cartas de presentación, solicitudes de empleo y entrevistas. Las habilidades requeridas variarán en función del trabajo para el que está postulando, así que también revise nuestra lista de habilidades enumeradas por trabajo y tipo de habilidad .

A - C

D - I

M - P

R - W

Perspectivas de empleo

De acuerdo con la Oficina de Estadísticas Laborales, se prevé que el empleo de asesores financieros personales crezca un 15 por ciento entre 2016 y 2026, mucho más rápido que el promedio de todas las ocupaciones.

Los factores que afectan el crecimiento incluyen una población envejecida de jubilados que necesitan ayuda con la planificación financiera y la tendencia hacia los recursos de jubilación autogestionados en lugar de las pensiones controladas por la compañía. El uso ampliado de los recursos de planificación automatizados puede limitar el crecimiento de oportunidades para los asesores financieros.

Datos rápidos: Financial Advisor ( Occupational Outlook Handbook )

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