Base de datos de corredores en línea
BrokerCheck es un servicio de FINRA que permite a los inversores verificar los antecedentes de los intermediarios (muchos, pero no todos, de los cuales se denominan actualmente asesores financieros ) y las casas de bolsa. También contiene información sobre agentes registrados anteriormente; muchas de estas personas aún pueden estar trabajando en los campos de valores o inversión, y por lo tanto la información sobre ellos puede ser útil para los inversores. El servicio es gratuito y las búsquedas de datos pueden realizarse a través de un sitio web.
Informes sobre corredores
Para los corredores que se han registrado con FINRA en los últimos 10 años, incluidos los corredores que no están actualmente activos, un informe de BrokerCheck contiene:
- Datos resumidos sobre el agente y sus credenciales
- Una lista de sus registros actuales, licencias y exámenes de la industria pasados
- Registro e historial de empleo: todas las firmas de valores registradas en FINRA donde alguna vez estuvo registrado y también, durante los últimos 10 años, todo otro trabajo (tanto dentro como fuera de la industria de valores), servicio militar, desempleo y tiempo completo educación
- Divulgaciones sobre disputas de clientes, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro del corredor, si el corredor en realidad fue encontrado culpable o no
- Los comentarios enviados más recientemente por el agente, si los hay
Tenga en cuenta que no todas las acciones y denuncias en el registro de un corredor en realidad indican una fechoría.
Si el bróker dejó de estar registrado en FINRA hace más de 10 años, la única diferencia en el informe típico de BrokerCheck se refiere a la sección que trata sobre las revelaciones.
Incluye ciertas acciones penales, regulatorias, judiciales civiles o quejas de clientes contra el corredor. Los eventos se incluyen en el informe si el agente fue:
- Sometido a una medida reglamentaria firme
- Convicto de (o se declaró culpable o no contestó a) ciertos crímenes
- Colocado bajo una orden judicial civil que involucra actividades relacionadas con la inversión
- Que un tribunal civil lo declare en violación de las leyes o reglamentos relacionados con la inversión
- Nombrado como demandado o demandado en una acción de arbitraje o demanda civil que alega que violó las prácticas de ventas y que produjo un laudo o un juicio civil en su contra
FINRA enumera cada evento según lo informado por los reguladores de valores, el corredor individual y cualquier empresa involucrada.
Informes sobre las empresas de corretaje
El informe típico de BrokerCheck sobre una firma de corretaje consiste en:
- Una visión general de la empresa y sus antecedentes
- Cuándo y dónde se estableció la empresa
- Las personas y organizaciones con control de acciones o influencia sobre las operaciones de la empresa
- Un historial de fusiones, adquisiciones o cambios de nombre
- Licencias y registros activos de la empresa, los tipos de negocios que realiza y otros detalles relacionados con sus operaciones
- Divulgaciones sobre adjudicaciones de arbitraje, eventos disciplinarios y asuntos financieros en el registro de la empresa
Tenga en cuenta que las acciones pendientes o no resueltas pueden incluirse, y la presencia de tales acciones no es necesariamente indicativa de irregularidades.
Fuentes de información
La información en BrokerCheck proviene del Depósito Central de Registro (CRD), que compila el registro y las licencias presentadas por las casas de bolsa y los corredores.
Los reguladores también brindan información a CRD sobre ciertas acciones disciplinarias que involucran a corredores y firmas de corretaje.
Moneda de información
Los intermediarios registrados y las firmas de corretaje generalmente deben enviar actualizaciones a CRD dentro de los 30 días posteriores a que se enteren de un evento. BrokerCheck refleja los datos CRD nuevos o revisados de inmediato. La información normalmente no se actualiza para las empresas que ya no están registradas en FINRA, o para los intermediarios que ya no están registrados en FINRA.
Lo que BrokerCheck no incluye
Los ejemplos son:
- Las sentencias y gravámenes originalmente reportados como pendientes que luego fueron satisfechos
- Procedimiento de bancarrota presentado hace más de 10 años.
- Números de Seguridad Social
- Información de historia residencial
- Información de descripción física
En general, BrokerCheck no incluye datos que nunca fluyeron en CRD, ni incluye información que una vez lo hizo, pero que ya no existe.
FINRA busca proteger la información confidencial del cliente, excluir el lenguaje ofensivo o difamatorio y suprimir la información que plantea un robo de identidad significativo o problemas de privacidad.
Nuevas Propuestas de Divulgación
En 2012, FINRA ha estado considerando un aumento de las divulgaciones en BrokerCheck, tales como:
- Razones y comentarios relacionados con la terminación de un corredor
- Antecedentes educativos
- Otras designaciones profesionales, como CFA o CFP
- Más detalles sobre las quejas de los inversores contra los corredores
Mientras tanto, FINRA se opone a las llamadas de los defensores de los inversores para incluir los puntajes obtenidos en los exámenes, como la Serie 7 , y son muy impopulares entre los corredores. Los expertos citados en The Wall Street Journal cuestionan la utilidad de informar los puntajes de los exámenes, ya que muestran que no se correlacionan con el rendimiento de la inversión futura o los resultados de las pruebas. calidad del servicio, los principales impulsores de la satisfacción del cliente .