La base de datos de BrokerCheck de FINRA

Base de datos de corredores en línea

BrokerCheck es un servicio de FINRA que permite a los inversores verificar los antecedentes de los intermediarios (muchos, pero no todos, de los cuales se denominan actualmente asesores financieros ) y las casas de bolsa. También contiene información sobre agentes registrados anteriormente; muchas de estas personas aún pueden estar trabajando en los campos de valores o inversión, y por lo tanto la información sobre ellos puede ser útil para los inversores. El servicio es gratuito y las búsquedas de datos pueden realizarse a través de un sitio web.

Informes sobre corredores

Para los corredores que se han registrado con FINRA en los últimos 10 años, incluidos los corredores que no están actualmente activos, un informe de BrokerCheck contiene:

Tenga en cuenta que no todas las acciones y denuncias en el registro de un corredor en realidad indican una fechoría.

Si el bróker dejó de estar registrado en FINRA hace más de 10 años, la única diferencia en el informe típico de BrokerCheck se refiere a la sección que trata sobre las revelaciones.

Incluye ciertas acciones penales, regulatorias, judiciales civiles o quejas de clientes contra el corredor. Los eventos se incluyen en el informe si el agente fue:

FINRA enumera cada evento según lo informado por los reguladores de valores, el corredor individual y cualquier empresa involucrada.

Informes sobre las empresas de corretaje

El informe típico de BrokerCheck sobre una firma de corretaje consiste en:

Tenga en cuenta que las acciones pendientes o no resueltas pueden incluirse, y la presencia de tales acciones no es necesariamente indicativa de irregularidades.

Fuentes de información

La información en BrokerCheck proviene del Depósito Central de Registro (CRD), que compila el registro y las licencias presentadas por las casas de bolsa y los corredores.

Los reguladores también brindan información a CRD sobre ciertas acciones disciplinarias que involucran a corredores y firmas de corretaje.

Moneda de información

Los intermediarios registrados y las firmas de corretaje generalmente deben enviar actualizaciones a CRD dentro de los 30 días posteriores a que se enteren de un evento. BrokerCheck refleja los datos CRD nuevos o revisados ​​de inmediato. La información normalmente no se actualiza para las empresas que ya no están registradas en FINRA, o para los intermediarios que ya no están registrados en FINRA.

Lo que BrokerCheck no incluye

Los ejemplos son:

En general, BrokerCheck no incluye datos que nunca fluyeron en CRD, ni incluye información que una vez lo hizo, pero que ya no existe.

FINRA busca proteger la información confidencial del cliente, excluir el lenguaje ofensivo o difamatorio y suprimir la información que plantea un robo de identidad significativo o problemas de privacidad.

Nuevas Propuestas de Divulgación

En 2012, FINRA ha estado considerando un aumento de las divulgaciones en BrokerCheck, tales como:

Mientras tanto, FINRA se opone a las llamadas de los defensores de los inversores para incluir los puntajes obtenidos en los exámenes, como la Serie 7 , y son muy impopulares entre los corredores. Los expertos citados en The Wall Street Journal cuestionan la utilidad de informar los puntajes de los exámenes, ya que muestran que no se correlacionan con el rendimiento de la inversión futura o los resultados de las pruebas. calidad del servicio, los principales impulsores de la satisfacción del cliente .