Lista de habilidades principales de finanzas

by Alison Doyle

Los profesionales financieros o asesores financieros ayudan a los clientes a administrar adecuadamente su dinero. La carrera puede ser gratificante personalmente, ya que ayuda a sus clientes a vivir mejor, y también puede ser una carrera lucrativa. El trabajo es difícil, especialmente al principio, pero muy flexible. Debido a las estructuras de compensación comunes en la industria, un asesor establecido puede tomar un año sabático prolongado y seguir obteniendo ingresos del trabajo realizado en el pasado.

En la mayoría de los casos, necesitará al menos una licenciatura, generalmente en finanzas, negocios, economía o estadísticas, así como una pasantía, para poder trabajar como asesor financiero. Algunos empleadores o clientes insistirán en obtener un título de maestría. Hay varios subtipos de asesor financiero, como los planificadores financieros. Los subtipos, a su vez, tienen subtipos.

Si necesita una certificación profesional y qué certificaciones necesita, dependerá de qué subtipo pertenezca y para quién trabaje (si trabaja para el público, por ejemplo). Sin importar si necesita certificación o no, siempre se recomienda,

Aquí hay una lista de las 10 mejores opciones de trabajo para mayores de finanzas para revisar.

Cómo usar las listas de habilidades

Puede usar listas de habilidades para tener una idea de si un determinado tipo de trabajo es una buena opción para usted. Por ejemplo, si tiene lo que se necesita para ser un profesional financiero, puede optar por especializarse en finanzas.

Luego, cuando esté listo para buscar un trabajo, puede usar los nombres de estas habilidades como palabras clave en su currículum u otros materiales de solicitud. Cuando escribe su carta de presentación , puede resaltar algunas de sus habilidades relevantes. Para su entrevista, prepárese para dar ejemplos de momentos específicos en los que encarna estas habilidades.

Por supuesto, cada trabajo requerirá diferentes habilidades y experiencias, incluso si los puestos son aparentemente similares, así que asegúrese de leer la descripción del trabajo cuidadosamente antes de aplicar.

También es posible que desee revisar nuestras listas de habilidades enumeradas por trabajo y tipo de habilidad .

Mejores habilidades profesionales financieras

Por supuesto, para ser un asesor financiero, debe estar bien informado sobre las leyes y regulaciones relevantes, las estructuras impositivas, los instrumentos financieros y la teoría económica. Pero hay varias habilidades básicas que también necesitarás y que pueden no estar cubiertas en la escuela.

Comunicación

Para dar consejos, uno debe, por supuesto, comunicarse claramente. Un buen asesor entiende lo que quiere y necesita el cliente y puede responder preguntas e incluso anticipar preguntas que el cliente no piensa hacer. De hecho, es tan importante la buena comunicación con una carrera exitosa en finanzas que algunos planificadores financieros recomiendan que los aspirantes a asesores obtengan un título en comunicación, en lugar de finanzas o economía.

Manejo del estrés

Las finanzas son un campo muy importante, porque si alguien comete un error, las vidas podrían arruinarse. Es fundamental poder tomar conciencia de la gravedad de la situación y, al mismo tiempo, dejar que se libere el estrés.

Un asesor estresado no solo brinda un servicio deficiente, sino que no hay una buena razón para poner en peligro su salud debido al estrés continuo.

Atención a los detalles

Como asesor financiero, tendrá que prestar mucha atención a los detalles, en parte porque está manejando números. Accidentalmente mover un lugar decimal debido a la falta de consideración no es una opción. Y olvidarse de una "pequeña" regulación podría ser la diferencia entre ayudar exitosamente a un cliente y desviarse a actividades delictivas, o simplemente no obtener el mejor retorno posible para el cliente.

Resolución de problemas

Dar consejos financieros es, por supuesto, todo sobre resolver problemas para sus clientes. Puede aprender los detalles técnicos del campo en la escuela y en otras formas de capacitación, como su pasantía, pero debe proporcionar la capacidad de reunir toda esta información y aplicarla a la situación particular de su cliente.

Resalte las habilidades que adquirió durante sus estudios, pasantías y trabajos realizados durante la universidad en sus cartas de presentación, currículums y solicitudes de empleo.