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Un asesor financiero puede proporcionar asesoramiento sobre inversiones, impuestos y seguros. Él o ella también pasa mucho tiempo creciendo una base de clientes.
Datos breves sobre asesores financieros
- En 2016, los asesores financieros obtuvieron un salario anual promedio de $ 90,530.
- Más de 249,000 personas trabajaron en esta ocupación en 2014.
- La industria financiera empleó a la mayoría de ellos.
- Los trabajos generalmente son a tiempo completo.
- 20% de los asesores financieros por cuenta propia.
- La Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS) predijo que su perspectiva laboral será mucho más rápida que el promedio para todas las ocupaciones hasta el 2024 y por lo tanto la designó como una ocupación de "Perspectiva brillante".
Un día en la vida de un asesor financiero
Estos deberes de trabajo típicos provienen de anuncios en línea para las posiciones de asesor financiero que se encuentran en Indeed.com:
- "Recomiende productos y servicios de inversión que sean adecuados para clientes potenciales y clientes en función de sus objetivos, recursos, horizonte temporal, perfil de riesgo y preferencias".
- "Ejecutar y negociar el seguimiento de los vehículos de implementación, incluidos los seguros, las inversiones, la planificación fiscal, la gestión de la deuda, la planificación patrimonial y otras tareas cotizadas al cliente"
- "Decide cómo desarrollar tu práctica al elegir a tus clientes y los mercados que deseas seguir"
- "Solicite clientes activamente por teléfono, correo, referencias, etc."
- "Mantener la documentación adecuada siguiendo las pautas preestablecidas establecidas por el cumplimiento y la gestión"
- "Cumplir con todas las reglas y regulaciones de la industria"
Cómo convertirse en un asesor financiero
Para trabajar como asesor financiero, deberá obtener, como mínimo, un título de licenciatura . Las especialidades que ofrecen una buena preparación para esta ocupación incluyen finanzas, economía o contabilidad. Obtener un MBA (Maestría en Administración de Empresas ) o una maestría en finanzas podría ayudarle a avanzar en un puesto de gestión .
Si su trabajo incluye la venta de productos financieros como acciones, bonos y pólizas de seguro, necesitará licencias para hacerlo. Consulte el Directorio de leyes y reglamentos sobre valores en el sitio web de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) para obtener información sobre licencias. Los asesores financieros que administran las inversiones de sus clientes deben registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC), según el tamaño de la empresa para la que trabajan.
Muchas personas que trabajan en este campo obtienen la credencial de Certified Financial Planner de Certified Board Planner Standards (CFP Board). Para hacer esto, deben aprobar un examen después de obtener una licenciatura y adquirir tres años de experiencia en planificación financiera.
¿Qué habilidades suaves necesitas?
Además de un título y una licencia, también necesita ciertas habilidades blandas , características personales que no puede aprender a través de la capacitación formal, para tener éxito en esta ocupación. Aquí están los más importantes:
- Escucha activa : debe ser capaz de escuchar y entender los objetivos financieros de sus clientes.
- Pensamiento crítico : Para descubrir cómo ayudar a sus clientes a cumplir sus objetivos, debe evaluar todos los datos disponibles.
- Comprensión de lectura: es necesario comprender los documentos que describen varios instrumentos financieros.
- Comunicación verbal : debe ser capaz de explicar claramente los servicios financieros que puede proporcionar a clientes potenciales.
- Orientación al servicio: el deseo de ayudar a las personas a planificar el futuro es importante.
¿Qué esperan los empleadores de usted?
Además de las habilidades y la experiencia, ¿qué cualidades buscan los empleadores cuando contratan trabajadores?
Aquí hay algunos requisitos de los anuncios de trabajo reales que se encuentran en Indeed.com:
- "Bien organizado con la capacidad de administrar el tiempo de forma efectiva mientras se manejan múltiples prioridades"
- "Capacidad de influenciar a las personas"
- "Poseer un compromiso con el profesionalismo , la honestidad y una fuerte ética de trabajo"
- "Ha demostrado la capacidad de solicitar la cita, calificar para la oportunidad y cerrar negocios con 2 o 3 llamadas"
- "Trabaja de forma independiente y también forma parte de un equipo"
- "Competencia informática, especialmente las aplicaciones de Microsoft Office"
¿Es esta ocupación una buena opción para ti?
Entre los factores que determinarán si ser un asesor financiero es una buena opción para usted, son sus intereses , tipo de personalidad y valores relacionados con el trabajo . Esta carrera es adecuada para personas con los siguientes rasgos:
Intereses ( Código de Holland ): ECS (emprendedor, convencional y social)
Tipo de personalidad ( Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP o ESTP
Valores relacionados con el trabajo : Independencia, Logro, Reconocimiento
Ocupaciones con actividades y tareas relacionadas
| Descripción | Salario medio anual (2016) | Educación mínima requerida | |
|---|---|---|---|
| Oficial de préstamos | Ayuda a personas y empresas a obtener préstamos de bancos y otras instituciones de crédito | $ 63,650 | Licenciatura |
| Consejero de crédito | Brinda asesoramiento sobre la adquisición y gestión de deudas a individuos y organizaciones | $ 44,380 | Licenciatura |
| Auditor | Verifica los registros financieros de una organización en busca de signos de mala administración | $ 68,150 | Licenciatura |
| Recaudador de fondos | Ayuda a las organizaciones a planificar eventos y campañas para recaudar dinero | $ 54,130 | Sin requisitos educativos específicos, pero algunos empleadores prefieren una licenciatura |
Fuentes:
Bureau of Labor Statistics, Departamento de Trabajo de los EE. UU., Occupational Outlook Handbook , 2016-17 (visitado el 24 de septiembre de 2017).
Administración de Empleo y Capacitación, Departamento de Trabajo de los EE. UU., O * NET Online (visitado el 24 de septiembre de 2017).
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