Las preguntas que todos los candidatos a consejeros financieros deberían saber
Estas preguntas incluyen una combinación de preguntas de entrevistas de comportamiento , preguntas sobre su conocimiento de cuestiones reglamentarias y preguntas específicas del trabajo diseñadas para determinar su capacidad, calificaciones, habilidades y potencial de éxito.
Preguntas de la entrevista del asesor financiero
Algunas preguntas están diseñadas para saber qué tipo de persona es usted, por ejemplo, "¿Por qué quiere ser un asesor financiero?" Y "¿Está conectado con la comunidad?". Su posible empleador quiere asegurarse de que usted es un buen partido para la cultura de la compañía .
Un grupo de preguntas relacionadas se dirige a su personaje y su enfoque de su carrera, como "Describa un momento en el que tuvo que ayudar a alguien a tomar una decisión difícil" y "¿Cuáles son sus objetivos profesionales ? ¿Dónde quieres estar en cinco o diez años?
Situación profesional: algunas preguntas pueden variar según el lugar en el que se encuentre en su carrera. Por ejemplo, si no tiene experiencia en finanzas, su entrevistador puede preguntarle sobre su experiencia en otros campos que exigen un conjunto de habilidades similar, como las ventas.
Si usted es un asesor experimentado, por otro lado, el entrevistador le preguntará acerca de la cartera promedio de sus clientes, las estrategias de inversión a medida que recomendaría a diferentes tipos de clientes y preguntas similares.
En cualquier caso, debe detallar la información provista en su currículum analizando su educación y desarrollo profesional según se relacionan con el puesto que está entrevistando.
Su entrevistador no solo necesitará saber qué licencias y cualificaciones tiene ahora, sino también qué planes debe adquirir para adquirir licencias y certificaciones adicionales.
Habilidades blandas / Habilidades interpersonales : un grupo de preguntas abordará su estilo profesional y algunas de sus habilidades blandas relacionadas. Especialmente si se encuentra en una etapa inicial de su carrera, su entrevistador puede preguntar: "¿Se siente cómodo reuniéndose con los clientes en persona y hablando con ellos por teléfono?" O, "Hábleme de su capacidad para establecer una buena relación con posibles clientes. "
Wealth Advising Skills : Algunas preguntas serán más específicas de la industria y prácticas, tales como, "¿Cuáles son tus estrategias preferidas de gestión de patrimonio?" O "¿Cómo te mantienes al día con las leyes y regulaciones tributarias y de inversión?" Dependiendo de la empresa que tengas entrevistando, se le puede preguntar acerca de cualquier área de especialización: "¿A qué grupos demográficos específicos apunta?" "¿Se especializa en una opción de acciones en particular?" "Cuéntenos sobre su experiencia con la planificación financiera previa al divorcio".
Habilidades de comunicación / Integridad : cómo respondes a tu entrevistador (tu lenguaje corporal , tono de voz, compostura personal y profesionalismo) es tan importante como tus respuestas, ya que el comité de contratación evaluará qué tan bien puedes comunicarte en persona con un cliente real
Querrán ver si puede mantener la calma cuando lo desafíen, y si tiene la integridad para salvaguardar la información del cliente privado. En esta línea, prepárese para preguntas difíciles, como "Si fuera cliente, ¿por qué debería trabajar con usted?" Y "Sin comprometer ninguna confidencialidad, cuénteme sobre su éxito en la administración del patrimonio para sus clientes".
Preguntas "trucadas": la pregunta " ¿Cómo se logran sus objetivos ?" Puede parecer una evaluación del personaje, pero en realidad es técnica. No todos pueden establecer y alcanzar objetivos, pero un buen asesor financiero debe hacerlo. Prepárese para describir su método de manera sucinta y clara. Otro grupo de preguntas técnicas ocultas involucra la forma de construir relaciones con clientes de diferentes niveles de experiencia. Prepárese para analizar cómo responde ante situaciones complicadas o clientes de confrontación / escalamiento.
Fortalezas / activos personales: una pregunta como "Si lo contratamos, ¿qué aporta a la organización?" Es su oportunidad de hablar más sobre sus fortalezas como empleado . Dependiendo de la posición que esté solicitando, esta también podría ser su oportunidad de hablar sobre sus ideas para la empresa, qué sugerencias ofrecería o qué cambios podría intentar implementar. Estas respuestas deben expresarse de manera consultiva y sin prejuicios; no corra el riesgo de criticar a su posible empleador.
Consejos para realizar la entrevista
A lo largo de su entrevista, sea honesto y directo, sin parecer demasiado confiado o inflado de ninguna manera. Por otro lado, quieres presentarte en una buena luz. Si su entrevistador le pide que explique por qué un cliente querría trabajar con usted, o qué puede aportar a la organización si es contratado, tenga preparada una respuesta positiva y persuasiva. Recuerde: si lo contratan, su empleador ganará tanto por su asociación con usted como lo ganará al tener el trabajo.
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